防非活動(dòng)知識問(wèn)答

第一問(wèn)：非法證券期貨活動(dòng)會(huì )給投資者帶來(lái)什么風(fēng)險？

非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會(huì )和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過(guò)夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢(qián)財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護。根據1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條規定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失，由參與者自行承擔”。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責任自負，損失自擔”的結果。

第二問(wèn)：非法證券期貨活動(dòng)如何辨別？

一是辨識主體資格。按照規定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監會(huì )核準，取得相應業(yè)務(wù)資格。未取得相應業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機構，是非法機構，請不要與這樣的機構打交道。投資者可以通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站（www.sac.net.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢(xún)合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員信息，或者向當地證監局核實(shí)相關(guān)機構和人員信息。

二是辨識營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規有關(guān)投資者適當性管理的規定，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì )采用謹慎用語(yǔ)，不會(huì )夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì )要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或者吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，往往自稱(chēng)“老師”“股神”，以知道“內幕信息”“推薦黑馬股”“包賺不賠”“保證上市”“對接私募”等說(shuō)法吸引投資者。證券期貨交易是有風(fēng)險的，不可能穩賺不賠。

三是辨識互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過(guò)證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構的網(wǎng)址，識別非法證券期貨網(wǎng)站。請不要登錄非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當受騙。

四是辨識收款賬號。一般來(lái)說(shuō)，非法證券期貨活動(dòng)的目的就是為了騙取投資者錢(qián)財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往采取各種推銷(xiāo)手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶(hù)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構只能以公司名義對外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì )用個(gè)人賬戶(hù)或非本機構賬戶(hù)進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節應當格外謹慎，如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機構名稱(chēng)不符，投資者一定不要向其匯款。

第三問(wèn)：非法證券期貨活動(dòng)主要有哪些？

（一）非法證券期貨投資咨詢(xún)

根據相關(guān)法律法規規定，證券期貨投資咨詢(xún)是指從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其投資咨詢(xún)人員為證券期貨投資人或者客戶(hù)提供證券期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)，其形式包括向投資人或者客戶(hù)提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢(xún)的講座、報告會(huì )、分析會(huì )，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢(xún)的文章、評論、報告，以及通過(guò)電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，必須取得中國證監會(huì )的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監會(huì )許可，任何機構和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

不法分子通常冒充正規投資咨詢(xún)機構、虛構專(zhuān)業(yè)理財業(yè)務(wù)員身份，或者利用QQ群、微信群、手機短信、股吧、股票軟件等作為營(yíng)銷(xiāo)平臺，通過(guò)虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會(huì )員或客戶(hù)，推薦股票、在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財，以收取會(huì )費、收益分成等方式牟利，非法開(kāi)展證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。

投資者看到或收到機構或個(gè)人收費薦股的信息，應先到中國證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)該機構或人員是否具有相應資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機構，核實(shí)相關(guān)信息，以免上當受騙，損失錢(qián)財。

（二）場(chǎng)外配資

場(chǎng)外配資本質(zhì)上是一種資金借貸關(guān)系，配資公司將自有資金和從市場(chǎng)募集來(lái)的資金通過(guò)平臺借給投資者，實(shí)現投資者的杠桿交易。配資公司提供證券賬戶(hù)和資金，收取利息。為了確保出借資金的安全，配資公司實(shí)時(shí)監控客戶(hù)賬戶(hù)資金情況，設置平倉線(xiàn)和預警線(xiàn)，當客戶(hù)資金到達預警線(xiàn)，配資公司會(huì )通知客戶(hù)自行減倉或補保證金，一旦客戶(hù)資金觸及平倉線(xiàn)，配資公司有權立即平倉。

場(chǎng)外配資活動(dòng)杠桿高、風(fēng)險大，多有不實(shí)宣傳，場(chǎng)外配資公司通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、手機短信、即時(shí)通訊軟件、郵箱群發(fā)、財經(jīng)網(wǎng)站廣告頁(yè)、自媒體等多種渠道向普通投資者介紹配資業(yè)務(wù)。為迅速吸引關(guān)注，發(fā)展業(yè)務(wù)，場(chǎng)外配資往往采取“低門(mén)檻、10倍杠桿、配資資金秒到賬”等等極具誘惑力的宣傳。

所謂的場(chǎng)外配資平臺均不具備經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，有的甚至采用“虛擬盤(pán)”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。請廣大投資者提高風(fēng)險防范意識，遠離場(chǎng)外配資，以免遭受財產(chǎn)損失。如因參與場(chǎng)外配資被詐騙，請及時(shí)向當地公安機關(guān)報案。如發(fā)現本地證券期貨經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員為場(chǎng)外配資活動(dòng)提供任何便利，可向中國證監會(huì )或當地證監局進(jìn)行舉報。

（三）非法期貨交易

根據國家規定，只有通過(guò)中國證監會(huì )批準設立的期貨經(jīng)營(yíng)機構，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營(yíng)機構在從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)時(shí)，要按規定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶(hù)作獲利保證，不得與客戶(hù)約定分享利益或共擔風(fēng)險。

期貨交易風(fēng)險很大，不可能穩賺不賠。近來(lái)，有些不法分子通過(guò)QQ、網(wǎng)絡(luò )論壇等發(fā)布信息，說(shuō)期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著(zhù)“老師”做，就可“一個(gè)月收益翻番”，這是在騙取投資者錢(qián)財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過(guò)夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務(wù)規則有所了解，然后通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

（四）非法發(fā)行股票

根據國家規定，公開(kāi)發(fā)行股票，須經(jīng)中國證監會(huì )核準或注冊，未經(jīng)依法核準或注冊，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票。非公開(kāi)發(fā)行股票，不得采用廣告、公告、廣播、網(wǎng)絡(luò )、短信等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式進(jìn)行，非法發(fā)行股票活動(dòng)的表現形式主要有：（1）編造公司將在境內外上市或證券發(fā)行獲得批準等虛假消息，誘騙社會(huì )公眾購買(mǎi)所謂的“原始股”，或者私下簽署轉讓協(xié)議、認購協(xié)議；（2）非法中介機構以投資咨詢(xún)機構、外國駐華代表處等名義，向社會(huì )公眾非法買(mǎi)賣(mài)或者代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司證券；（3）通過(guò)購買(mǎi)權益份額或簽訂投資協(xié)議、持股協(xié)議等方式，非法或變相公開(kāi)發(fā)行證券；（4）跨地區成立多家公司，以不同公司的名義售賣(mài)股權或者通過(guò)傳媒模式售賣(mài)股權，從而規避《證券法》有關(guān)公開(kāi)發(fā)行的規定。

股票是一種高風(fēng)險金融產(chǎn)品，依法發(fā)行股票的公司，不會(huì )向您保證取得高收益。買(mǎi)賣(mài)股票，要通過(guò)中國證監會(huì )批準設立的證券公司進(jìn)行，以免上當受騙。

（五）非法外盤(pán)期貨

一些機構推廣所謂“外盤(pán)期貨”代理業(yè)務(wù)，宣稱(chēng)可以為境內投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場(chǎng)原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，國外有什么，就可以做什么，有的還提供“專(zhuān)家”指導、“一對一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。投資者只需提供身份證件、開(kāi)戶(hù)并繳納相關(guān)費用后，便可通過(guò)這些機構的特定交易軟件進(jìn)行“外盤(pán)期貨”交易。

根據國家規定，未經(jīng)批準任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，境內單位或個(gè)人不得違反規定從事境外期貨交易。境內投資者通過(guò)上述機構的交易軟件或移動(dòng)客戶(hù)端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權益將無(wú)法得到有效保護。如果有人向您宣傳，做“外盤(pán)期貨”能夠賺大錢(qián)，那是欺詐誤導，請您不要參與，以免上當受騙，遭受損失。

（六）無(wú)資質(zhì)場(chǎng)外期權

一些互聯(lián)網(wǎng)平臺通過(guò)網(wǎng)站、微信公眾號、群組等方式招攬客戶(hù)，為投資者提供場(chǎng)外個(gè)股期權交易服務(wù)。投資者無(wú)需開(kāi)通賬戶(hù)，也不必進(jìn)行視頻認證，僅提供身份證號和銀行賬戶(hù)即可完成注冊。投資者在確定操作標的、看漲看跌方向、持有期限，并接受期權報價(jià)（即權利金）后，即可買(mǎi)入成為期權的權利方。

這些平臺沒(méi)有相應的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，內控合規機制不健全，權利金要求過(guò)高，缺乏資金第三方存管機制，存在明顯風(fēng)險隱患。此外，這些平臺往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無(wú)限”“虧損無(wú)需補倉”等誤導性宣傳術(shù)語(yǔ)，片面強調甚至夸大個(gè)股期權的收益，弱化甚至不提示個(gè)股期權風(fēng)險。投資者通過(guò)這些平臺參與場(chǎng)外個(gè)股期權交易，存在較大的風(fēng)險，若平臺存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風(fēng)險事件，自身權益難以保障。請投資者高度警惕，不輕信、不參與，以免上當受騙，遭受損失。

第四問(wèn)：受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后如何處理？

根據國家有關(guān)規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門(mén)，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護自身合法權益。

如果非法證券活動(dòng)構成犯罪，被害人應當通過(guò)公安、司法機關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券期貨活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請求賠償。

在此，特別提醒您，不法分子騙取您的錢(qián)財后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，您的損失往往是追不回來(lái)的。請您務(wù)必保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢(qián)財，主動(dòng)遠離非法證券期貨活動(dòng)，謹防上當受騙。

轉自：中國證券監督管理委員會(huì )江西監管局網(wǎng)站